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Geschlossene Fonds sind
eine von vielen Anlagemöglichkeiten. Vergleicht man diese Anlageform mit
anderen aus der Sicht des möglichen Erfolgs, hat es der geschlossene Fonds
aufgrund der hohen Verwaltungs- und Vertriebskosten, welche nicht in das
Fondsvermögen fließen, sehr schwer mitzuhalten. Vergleicht man nun z.B. eine Anlage in festverzinsliche Wertpapiere mit einer Anlage in einem geschlossenen Fonds, dann sieht die Situation wie folgt aus. 100 € Investment in festverzinsliche Wertpapiere sind anfänglich auch 100 € wert. 100 € Investment in einem geschlossenen Fonds sind dagegen anfänglich nur ca. 75 € wert. Aus der folgenden Tabelle können Sie sehen, dass der geschlossene
Fonds bei
angenommener Rendite von sagenhaften 7,0% etwa 10 Jahre braucht, um die
sichere Anlage in festverzinslichen Wertpapieren mit 4,0% Rendite
einzuholen.
Bei diesem Vergleich ist aber zu erwähnen, dass beide Anlageformen anscheinend nach 10 Jahren identisch erfolgreich sind, jedoch muss man das Risiko beim Vergleich dazunehmen. Bei den festverzinslichen Wertpapieren ist das Risiko fast null. Hingegen ist das Risiko, dass der geschlossene Fonds die 7,0% Rendite schafft, sehr hoch. Die Praxis hat gezeigt, dass es die aller wenigsten Fonds schaffen. Warum also ein sehr hohes Risiko mit einer Anlage in einem geschlossenen Fonds eingehen, wenn man das gleiche Ergebnis auch ohne Risiko mit festverzinslichen Anleihen schafft. Wer eine etwas höhere Rendite schaffen möchte, kann sein Geld auch in Aktienfonds oder Indexfonds anlegen. Diese erwirtschafteten aus der Sicht der letzten 30 Jahre ca. 7% - 12% Rendite und das Risiko ist mit mittelmäßig einzuschätzen. Der Anfangswert des Investment liegt bei Aktienfonds bei 95% - 100% (je nach Ausgabeaufschlag) und bei Indexfonds bei ca. 99,0%.
Ein geschlossener Fonds ist nach meiner Meinung nur etwas für Anleger, die schon in allen anderen Anlageformen (Festgeld, Aktien, Immobilien usw.) investiert sind und zudem ein hohes Vermögen haben.
Eine grundsätzliche Regel für alle Anlageformen heißt, bei hohen Risiken nie mehr als 5% des Vermögens in eine Anlage stecken. Bei einer Mindestbeteiligung von beispielsweise 5.000 € sollte das eigene Vermögens also mindestens 100.000 € (5% von 100.000 € = 5.000 €) betragen.
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